国民银行武汉分支再次受到严厉惩罚，反复暴露

2025年4月29日，国家财务监督政府的荷贝监管局发布了行政处罚信息，以及Citic Bank Co，Ltd Wuhan分支机构违规行为，例如“贷款项目管理不足，固定房地产商业交易的不正确发布”。警告了相关的负责人Ye Bo和Fu Qiang。对于近年来该分支机构遭受的信用管理问题，这是另一个严重的罚款，暴露了持续的漏洞以控制运营和合规性。 尚未评估内部控制校正，反复徘徊在信贷业务中 根据披露行政罚款信息，武汉银行分支机构的主要问题集中在三个主要领域： 项目贷款管理不足：发布项目贷款时，银行没有有效地处理用于商定目的的资金，并且存在误解贷款资金的风险。 无效的区域所有者中固定贷款的核算：借款人的资格审查未严格评估，或者项目支付能力未得到充分评估，从而导致贷款释放失明。 保理业务的主要交易不是真的：在某些保理业务中，银行尚未证明基本交易的真实性，这可能涉及融资所收到的错误帐户。 这不是Citic Bank Wuhan分支机构第一次违反信贷行为。 2019年7月初，该分支机构受到60万元的银行银行和保险监管局的惩罚，例如“由于不足以偿还资本贷款的偿还资本贷款不足，资本工程贷款的偿还不足，由于缺乏适当的贷款前调查而导致的贷款前的债务”，在2020年8月3日，Yu yu yu till in the the Bangion the Bangion the Bangion the Bangion the Bank in the Bank in uhe。同时，总部获得了20.2的“高罚款”违反房地产贷款和其他问题的百万元违规行为，并参与了“ CIZI事件”以泄漏客户信息。 近年来，违反河北银行的行为表现出多样性的趋势。 2023年8月，武汉分支机构警告并惩罚了10,000欧伊特，这是由于必要时未能注册实际保险机构，并且负责周伊利的负责人受到了惩罚。同年，Citic Bank Yichang分支机构还因误解了贷款资金和对该法案的不当管理而受到650,000元人民币的惩罚。 房地产贷款已成为严重的影响地区，行业风险和管理缺陷被叠加 国民银行违反信贷行为通常集中在房地产部门。到2019年底，房地产贷款余额达到2889.75亿元，而没有执行的利率从0.35％增加到1.19％。 2020年，总部受到2020万元非法基金的惩罚g的房地产项目不足，包括19个因素。从2018年到2019年，它在行业中获得了4500万元人民币的Kabout 4500万元人民币。根据CITIC BANK的2023年半年度报告，其公司贷款的成本超过其总财产的60％，并以相对较高的比例向房地产和基础设施部门的信贷发布。罚款暴露于银行控制控制和业务扩展之间的不平衡。尽管此时武汉分支机构分支机构的原因与房地产没有直接相关，但“固定贷款的释放不足”仍然反映了对资本流量的薄弱监控。 “一些银行简化了评估过程，以抓住市场共享，甚至被指控``化妆品''。”中央金融与经济大学财政学院教授郭天体说。 Yong Said Credit违规不仅会加强财务风险，而且还可以鼓励人们猜测 - 对实际经济的意识。他建议银行应该建立更困难的贷方动态监控机制，以防止“最近批准和忽视管理”。 继续高压法规，遵循银行加强的挑战 这种惩罚基于银行法律和行政法第46条，涉及“严重违反整齐的商业政策”。近年来，金融监管当局继续增加其对银行业务的要求。仅在2023年，整个CITIC BANK系统就受到2.25亿元人民币的惩罚，涉及56个问题，例如不遵守功能评估和相关管理中的缺陷，这为当年最高罚款创造了记录。 武汉银行分支机构的170万元人民币不仅是地方政府的正常提议，而且还强调了银行平衡的问题，在扩大业务和风险控制之间。印度Strial Insiderrs教导说，对于当地分支机构，罚款成本不低，这可能会触发内部员工的调整和对分支机构业务流程的纠正。如何改善管理机制和加强合规文化是该联合银行面临的主要问题。 （本文是根据国家财务监督和行政管理行政部门的公共信息撰写的，而引用全部来自官方披露文件。）